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小摩歐洲遭德監管重罰！反洗錢內控缺陷，4500萬歐元罰單出爐

2025/11/7　08:39

【財訊快報／陳孟朔】外電報導，德國金融監管局(BaFin)週四宣布，對總部位於法蘭克福的摩根大通銀行(小摩)歐洲公司處以4,500萬歐元罰款，理由是其在反洗錢機制上存在重大缺陷。監管方指出，該行提交可疑交易報告的內部流程違反監管義務，未能達到即時、準確回報的要求。

BaFin表示，因流程性弱點，小摩歐洲在2021年10月4日至2022年9月30日期間，系統性地未能及時提交可疑洗錢報告。監管機關強調，這類延誤會削弱金融體系偵測與阻斷非法資金流的能力，屬高敏感度合規領域的重大過失。

此次處分不僅附帶金額性罰則，也被視為對大型跨國銀行德國業務的合規「壓力測試」。BaFin近年持續加大對反洗錢及制裁合規的審視力道，要求金融機構在客戶盡職審查、交易監控與內部升級改造方面拿出具體進度與量化KPI。

小摩歐洲被點名的關鍵在於「流程可得性與即時性」，包括警示模型的門檻設計、案件分流與升級節點、以及合規人力與系統資源是否匹配交易量與風險暴露。若未在限期內交出整改成效，後續不排除面臨持續監督措施與追加要求。

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小摩歐洲遭德監管重罰！反洗錢內控缺陷，4500萬歐元罰單出爐