財訊快報

【財訊快報／記者劉居全報導】根據臺灣集中保管結算所統計，自今年6月底TISA上線至9月底為止，短短三個多月，已吸引4萬多人參加，其中，在基富通平台開設TISA帳戶的民眾超過3萬人，占整體TISA開戶數8成以上，為最多民眾選擇的長期理財平台。



集保結算所暨基富通董事長林丙輝表示，TISA是由金管會政策指導的全民理財新制度，目的是要讓每位民眾能夠透過簡單輕鬆、費用低廉的方式，開啟個人理財規劃。

TISA帳戶有三大機制；一是以「共同基金」做為投資標的，因為基金有專家操作、持股分散、變現性高等優勢，適合每位民眾長期持有。二是TISA基金都先經過「學者專家篩選」，不僅追求長期績效表現，更重視波動風險的穩定度。三是採取「定期定額」方式紀律投資，規避追高殺低的人性弱點，並透過時間複利達到累積財富的效果。

而且為減輕一般民眾的負擔，投資金額每月最低只要1,000元起，費用率也比一般共同基金來得低，甚至媲美ETF，除買賣0手費、沒有證券交易稅之外，經理費率通通不超過1%，最低下殺至0.5%、0.6%。

想投資TISA基金的民眾，只要到基富通等基金平台，或少數有參與金管會TISA專案的銀行開設TISA帳戶，即可投資。

林丙輝指出，基富通過去因為有開辦「好享退」、「好好退休」等全民自主投資專案的經驗，深切知道一般民眾使用理財服務的痛點與需求，所以這次推出的「TISA好享投」，無論是開帳戶、找基金、買基金，都務求簡便、友善、好用。

在開戶部分，民眾只要上基富通網站或下載「基富通APP」，使用網銀帳戶或晶片金融卡，最快10分鐘即可完成開戶申請，經銀行核印後隔天便能下單。如原本就是基富通客戶，登錄基富通網站或APP後，點擊「前往開立TISA帳戶」按鈕，不用填寫繁複資料，就能快速取得資格。

想了解TISA是什麼，或者TISA基金有哪些，基富通特別設置「TISA好享投」專區，方便民眾查看。

專區內上架的TISA基金超過70檔，最為完整，並且提供「分類」挑選功能，讓投資人先找出符合個人偏好或風險承受度的基金類型，例如股票型、平衡型、低風險RR2或高風險RR5等，再從中細看每一檔TISA基金的資訊，如投資目標、策略、風險評級、投組配置、經理費率等，做出適合自己的投資決策。

雖然TISA基金多數為新成立的級別，尚無過往績效表現，但投資人只要點選任何一檔TISA基金後，在基金名稱下方的「切換基金級別」下拉式選單中，切換至該基金的其他級別，同樣可觀察到過去的表現。

除了TISA基金外，基富通平台上還有「好好退休」專區的「境外基金」，同樣是由專家採嚴格條件篩選、經理費率不超過1%，投資範圍遍及全球各大產業、地區，補強TISA以投資國內為主的不足之處。

總計基富通平台上架的境內、外基金將近5,000檔，種類相當多元。平台上的「好好退休」專區更更提供小額終老保險、定期壽險、重大疾病健康保險、微型保險等保障型保險，每天只要銅板價，即可享有人生基本保障，滿足民眾一站式理財的需求。

林丙輝表示，在長期理財規劃的過程中，更需要基富通這樣的平台。因為基富通的營運理念是以推動人人都享有公平、友善與持續性的普惠金融服務為目標，主要股東包括集保結算所、櫃買中心與30多家國內外基金公司， 確保平台長期營運穩健，讓民眾在TISA理財的過程中，更感到安心可靠。