【財訊快報／記者劉居全報導】專為國人退休規劃等長期理財需求而打造的「好好退休準備平台」，成立已超過3年。根據晨星統計，專案基金成立以來定期定額平均報酬率約22.5%，年化達7%左右。理財專家表示，退休投資以「穩健」為主，專案基金能滿足這項需求，即使是偏好衝浪型的投資人，建議也要先顧好退休的部分，再做高風險性質投資，讓自己無後顧之憂。
台灣將於明年邁入超高齡社會，為協助國人迎接高齡與長壽化時代，由臺灣集保結算所主辦、基富通負責執行的「好好退休準備平台」，以終身0手續費、無信託保管費與低經理費率等優惠，及定期定額紀律投資的方式，引導國人自主儲備退休金。
理財專家表示，專案基金自2021年10月成立以來到今年11月底已超過3年，相當於度過一個景氣循環的週期。就績效報酬來看，從晨星資料統計，專案基金截至今年11月底的定期定額平均報酬率約22.5%，換算年化報酬率7%左右，以退休準備等長期理財為目標的理財工具來說，定期定額年化報酬率有5%-8%，已相當不錯。
如果區分各類型基金觀察，台灣股票型表現最佳，成立來的定期定額平均報酬率達30.5%，年化報酬率近10%；其次是積極型、穩健型與目標日期型，各為28.6%、23.6%與23.4%，表現同樣亮眼；而保守型以債券為主，為11.3%，則較適合退休族將退休金回存，保持退休金的長期購買力。
基富通總經理王浩宇表示，退休準備是一項超長期的投資，必須掌握「及早開始、持之以恆」的要訣，因此挑選投資工具不是報酬率高就是最好，更要著重長期穩健。而「好好退休專案基金」都是經由專家篩選過，風險報酬等級介於RR2到RR4，剔除最保守的RR1與最積極的RR5，長期績效與波動度都適合退休規劃等長期理財的需求。
王浩宇表示，選擇長期穩健的標的，再透過定期定額的方式，堅持不懈、耐心紀律投資，雖然不至於暴富，但隨著時間複利持續滾大退休金，為退休生活鋪平道路，能讓未來的日子更加安心。
