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瑞士私人銀行MBaer涉洗錢遭美封殺，啟動清算程序

2026/3/4　09:57

【財訊快報／陳孟朔】路透報導，美國財政部於2月26日對瑞士私人銀行MBaer Merchant Bank AG發出嚴厲制裁威脅，指控該行涉嫌違反針對伊朗、俄羅斯及委內瑞拉的制裁規定，並參與伊朗伊斯蘭革命衛隊(IRGC)及其下屬聖城軍(Quds Force)的洗錢與恐怖主義融資活動。美國財政部擬根據《愛國者法案》第311條，切斷該行與美國金融體系的聯繫，這被視為美方最具威懾力的金融工具。

美國財政部長貝森特(Scott Bessent)在週二(3日)的聲明中明確指出，MBaer代表與伊朗、俄羅斯有關的非法份子，透過美國金融體系轉移超過一億美元的資金。他警告，美國財政部將運用所有授權，強烈保護美國金融體系的完整性，全球銀行業應對此引以為戒。隨後於2月27日，瑞士金融市場監督管理局(FINMA)宣布正式撤銷MBaer的銀行執照並啟動清算程序。

FINMA的調查顯示，MBaer內部缺乏適當的防洗錢控管，系統性地忽略合規部門建議。在該行的業務關係中，高達80%具有高度風險，且98%的入帳資產來自高風險客戶。此外，該行在多個案例中直接為名列制裁名單的客戶執行交易。截至2025年底，該行擁有約700名客戶，管理資產總額約49億瑞士法郎(約63.8億美元)。

目前MBaer已進入清算階段，董事會成員集體辭職，由指定的清算人接管。儘管該行聲稱資產足以足額償付所有客戶與債權人，但受限於美國的干預與執照撤銷，目前僅能以瑞士法郎進行每位客戶最高10萬法郎(約13萬美元)的限額支付。美國財政部下週將派高級官員赴瑞士，與當地監管機構及銀行業者商討更深層的防洗錢與打擊非法金融合作。

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