【財訊快報／陳孟朔】繼軟體與保險經紀業後，人工智慧(AI)的顛覆式威脅正迅速蔓延至金融理財領域。週二(10日)美股盤中，財富管理類股集體跳水，主因金融軟體供應商Altruist推出一款強大的AI稅務策略工具，直接挑戰傳統理財顧問的核心業務。嘉信理財(美股代碼SCHW)一度重挫9.5%，收盤跌幅達7.42%；其他如LPLFinancial(美股代碼LPLA)及RaymondJames(美股代碼RJF)亦分別大跌8.31%和8.75%%。

ltruist此次推出的AI工具能自動分析客戶稅表、工資單及對帳單，並在數分鐘內生成個人化稅務規劃與互動式場景模擬。投資人擔憂，這種高度自動化的技術將導致傳統財富管理模式面臨長期費率壓縮及市佔率流失。外電行業研究分析師NeilSipes指出，市場正重新評估AI工具取代人工服務的能力，擔心效率紅利將因激烈競爭而消散，迫使傳統機構必須重新定義其服務價值。

這場「AI恐慌」已在過去一週形成連鎖反應。週一(9日)，保險經紀平台Insurify推出利用ChatGPT比較費率的新工具，引發標普500保險指數單日大跌近4%，創下2025年10月以來最大跌幅，其中Willis Towers Watson(美股代碼WTW)重挫12%。上週，AI新創公司Anthropic發布的Cowork工具更引爆軟體股拋售潮，導致湯森路透(Thomson Reuters)創下上市以來最大單週跌幅。

分析師Jackson Ader警示，AI代理(AI Agents)的興起使原先僅在理論層面的產業顛覆顯得迫在眉睫。雖然目前分析師對2026年軟體與服務業的盈利預估仍維持增長，但對沖基金對軟體業的淨敞口已降至歷史低點。