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涉洗錢風險審查不當，大摩傳遭FINRA調查，聚焦政要客戶與數位平台

2025/7/24　08:48

【財訊快報／陳孟朔】《華爾街日報》引述知情人士報導，美國金融業監管局(FINRA)正在調查摩根士丹利(大摩，Morgan Stanley，股代碼MS)，重點聚焦於該行自2021年10月至2024年9月期間是否妥善執行針對客戶洗錢風險的審查程序。此次調查涵蓋大摩的財富管理、數位平台、私人銀行以及機構證券業務，並擴及美國與國際客戶。

消息人士透露，FINRA已要求大摩提交其財富管理業務與子公司交易平台(包括E*Trade)相關的詳盡數據，其中包括政治公眾人物(PEPs)、其親屬及密切關係人所開設帳戶的相關審查紀錄，並調閱負責相關帳戶的大摩內部代表與操作細節。

此次調查也納入大摩的反洗錢、金融犯罪與制裁風控架構，FINRA要求公司提供相關部門的組織圖與報路徑，深入釐清大摩內部控制是否足夠辨識高風險客戶與可疑交易。

分析指出，摩根士丹利早前已因反洗錢執行疑慮面臨聯邦調查機關關注，此次再遭FINRA深入調查，恐將面臨額外罰款與聲譽壓力，尤其在當前美國加強打擊跨境洗錢與制裁逃避的背景下，對大型金融機構的內控能力要求持續升高。

目前大摩尚未對此作出公開回應。FINRA與其他聯邦監管機構是否將擴大調查範圍，仍有待後續進一步發展。市場亦關注此案是否涉及其他華爾街大型機構，或引發對金融科技平台洗錢漏洞的更大規模整頓。

連三黑的大摩股價週三不跌反漲，收高2.17美元或1.55%至142.21美元，今年來漲了13.12%。

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