- 注意個股的買點！ 美國大選前逢低選股票
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財金金融家考察團十月份的參訪主題是：「資訊安全產業」。
應該可以這樣來說，自從進入網路世代之後，駭客就如影隨形，無處不在。尤其從２Ｇ到３Ｇ，甚至到了４Ｇ、５Ｇ，駭客的「能力」變得更強大！
長期以來，如何防範駭客成為一門大生意，尤其是許多國際業者也創下相當高的市值。
尤其是台灣，是駭客攻擊最嚴重的國家之一，在「資安即是國安」的前提之下，甚至在去年底，也就是台灣總統大選之前，微軟受美國政府的請託，還曾在台灣作了一次資安演習。
不僅如此，小英政府在施政上，推出所謂的六大核心戰略產業。
外銷訂單再創新高
第一個是半導體及資通訊，搶攻全球供應鏈核心，促進物聯網及人工智慧發展。
第二個，結合５Ｇ時代、數位轉型及國家安全的「資安」產業鏈。
第三是扶植台灣產業，接軌全球生物及醫療科技頂尖技術。
第四是發展軍民整合的國防及戰略產業，進軍全球航太市場。
第五個，加速發展綠電及再生能源，台灣將成為亞太綠能中心。
第六個，建構關鍵物資供應的民生及戰略產業鏈，維持自給。
其中，半導體在台積電(2330)的引領之下，台灣的半導體產業供應鏈，可以說是全球最完整的國家，而且在全球擁有主導地位。
最近看到經濟部的統計，九月份外銷訂單衝破五○○億美元，來到五○○．三億美元，不僅再創歷史單月新高，而且年增率更達到九．九％。
不僅九月份外銷訂單創新高，甚至經濟部也預估，十月份外銷訂單有機會再創新高，來到五一五∼五三○億美元之間，年增率更可達到八．九∼十二．一％。
外銷成長持續創新高，不止是九月份，十月份還會更上一層樓，即意味著在未來的十月份、十一月份，整體上市上櫃公司的營業額，可望再進一步成長。這對股市是利多，而且電子相關產品依然是成長的主流。
再從另一個角度來看，在九月十五日之後，台灣的半導體產品已不能再賣給華為，一度對相關公司造成不小股價下跌壓力，尤其是聯發科(2454)，股價一度由七六三元，快速跌到五五一元，不僅跌破季線，線型轉為空頭。
預期公司營收將再創新高
所幸，經過一段時間的調整之後，聯發科又重返季線以上，趨勢上也重回多頭架構。
故而，市場在觀察，沒有華為之後，台灣相關產業以及公司會受到多少影響？
當然從目前來看，對台積電並沒有太大影響，沒有了華為，其他的客戶就迅速補上，幾乎是無縫接軌，台積電的競爭力由此可見。
不過，還是要思考一個問題，華為及旗下的ＩＣ設計公司海思，曾占台積電營收十∼十五％之多。在台積電不再為華為及海思代工之後，在市場上，過去使用海思ＩＣ產品的客戶，現在怎麼辦？要換哪個公司買東西？
也就是說，過去不少公司會拿海思的晶片，現在海思可能沒辦法供應了，這個單會轉到哪裡去。
預期到了十一、十二月分之後，從海思轉過來的訂單可能會明顯增加，這對台灣的ＩＣ設計公司，是一個可以期待的利多。
更進一步來說，這項「利多」正逐漸發酵中，可以看到聯發科已經連續兩個月的營收再創新高。
再看到瑞昱(2379)單月營收也連續四個月創下新高；聯詠(3034)月營收也持續創下新高，偉詮電(2436)月營收也連續創下新高。
另外一個ＩＣ設計公司松翰(5471)，在九月份也創下歷史新高。
ＩＣ設計喜迎轉單效應
雖然有許多ＩＣ設計公司的月營收，可以連續創下新高，但股價推升的動力，卻好像沒有那麼強，也許市場是認為，九月份之前月營收的創新高，是因為華為大量提貨所致！再加上新台幣的升值，可能會有匯兌損失，其實十一月中旬，第三季財報即將陸續公布，市場也在觀察，匯兌損失到底有多大？
不過就目前外銷訂單成長的情況，也許在十、十一月之後的業績，將有持續成長空間，在財報公布之後，將有利個股表現，而那個時候，美國總統大選也將告一段落，不確定因素消除之後，股價上升的動力就可以期待。
以股價仍呈現強勢整理的松翰為例，其實今年的業績已明顯成長，上半年稅後純益為四．七六億元，已大幅超越自二○一五年以來一整年的獲利，ＥＰＳ為二．八四元。
松翰先前因為股價一度出現強攻走勢，曾公布自結八月單月淨利為一．六億元，ＥＰＳ為○．六三元，預估第三季單季ＥＰＳ又將來到兩元左右，再加上上半年二．八四元的ＥＰＳ，預估前三季ＥＰＳ將達四．五∼五元；而第四季可能也不差！
果如此，松翰今年的業績將進一步創下歷史新高，對目前七○元上下的股價而言，並不算貴！
再看到偉詮電，當然第一季受到疫情影響出現虧損，每股賠掉○．七三元，但第二季之後，迅速轉虧為盈，單季稅後純益為一．五四億元，單季ＥＰＳ為○．八七元。再看到第三季營收為七．二億元，為近年來季營收新高，對偉詮電而言，反而可以期待，第三季的獲利有機會再上升，短線上，股價自三五．二元拉回後，成交量快速收縮，可以等待下次放量，再向上突破攻堅。
除了可以受惠於華為海思轉單利多的ＩＣ設計股之外，這一次財金金融家考察團所參訪的「資安」相關公司之中，或可以先參考：瑞祺電通(6416)，以及精誠資訊(6214)。
資安產業值得期待
一如先前提到，一旦步入５Ｇ時代之後，防止駭客的資安產品勢必也要升級，從４Ｇ升級到５Ｇ，這就是一個重要的成長契機！而瑞祺電通可能在這一股潮流中，獲得先機。
瑞祺電通是樺漢(6414)的子公司，長期以來每一年的ＥＰＳ平均在五∼六元，而去年ＥＰＳ降至四．二五元。至於今年上半年，稅後純益為一．八九億元，ＥＰＳ為二．六五元，以此來看全年應有四．五∼五元之間，故而如果再拉回，可以逢低注意。
至於精誠資訊，在第一季也因為疫情影響，令單季獲利受到影響，第一季稅後純益為五九八三．五萬元，ＥＰＳ為○．二二元；到了第二季，獲利加快進度，單季稅後純益上升至七．六一億元，比去年同期成長一二六．四％，ＥＰＳ為二．八三元；合計上半年為三．○五元，以下半年獲利可望再上升，也許今年獲利有機會再創新猷，ＥＰＳ挑戰五∼六元以上。尤其該公司每年配息五元，已經連五年，預計明年之後，仍有再配五元股息之機會，再加股價橫向整理了一段時間，均線也呈現集結的型態，有利股價在下一個階段作表現。
至於長期提到的離岸風電產業，在這一段時間，也進入整理局面。
若以時間來推估，可能要觀察到十月份營收的公布，以及第三季財報發布之際。
不過就趨勢來看，綠能產業在未來仍是值得長線發展的產業，而且股價拉回之後，成交量皆明顯收縮，只要經過沈澱，即有再攻空間。
逢低注意風電股
因為可以看到，在離岸風電的發展過程中，相關聯的個股持續表態，具代表性的個股，可以看到陸海(5603)，因與世紀鋼(9958)合資成立世紀重工，進入風電的運輸市場，令近期以來，股價自十元左右狂飆而上。尤其明年之後，相關風電的公司獲利可以更上一層樓，中、長期股價依然有相當空間。
最近也看到生產半導體、ＰＣＢ材料的華立(3010)，也將搶攻風電市場，與一家過去在中國、近年來回台投資的風電葉片廠商天力將攜手合作。
事實上，一直以來，華立的業績相當穩定，平均每一年ＥＰＳ大概都有五元，而過去三年的ＥＰＳ，分別是六．○九元、五．八二元，以及六．一二元。
華立上半年稅後純益亦持續成長，稅後純益為七．八四億元，ＥＰＳ為三．三九元，再看到第三季營收持續創新高之下，來到十六．一六億元，較去年同期成長十一％，由此預估，獲利可能更上層樓，再加上股價長期在五○∼六○元之間整理，當有離岸風電的材料供應題材加入之後，似乎有機會令個股的活力上升，以本益比不高之下，趨勢上或可注意。
