- 母親節理財趨勢,集保統計,家庭財務長偏愛高息ETF、定期定額存臺股ETF
【財訊快報/記者巫彩蓮報導】本週日適逢一年一度的母親節,許多忙碌於職場與家庭的婦女,同時身兼「家庭財務長」,掌管家中財務、負責家計投資,集保結算所大數據平台統計發現,最懂得精打細算的媽媽股民,也開始熱衷ETF,並定期定額存臺股ETF,截至今年第一季,媽媽股民定期定額排名前10大標的,分別是元大台灣50( 0050 )、元大高股息( 0056 )、國泰永續高股息( 00878 )、台積電( 2330 )、富邦台50( 006208 )、玉山金( 2884 )、兆豐金( 2886 )、富邦公司治理( 00692 )、國泰台灣5G+( 00881 )及元大台灣高息低波( 00713 ),個股部分最受歡迎的存股標的前10名,只剩下台積電、玉山金及兆豐金等三檔,其餘七檔皆是ETF,顯見臺股ETF的熱潮。
根據集保結算所大數據平台統計,去( 2022 )年第一季40-54歲女性股民持股庫存排行榜,前10名中金融股有3檔,半導體及光電股各有2檔,電子、鋼鐵及臺股ETF則各占1檔,持股庫存前3名分別是:台積電( 2330 )、中鋼( 2002 )及聯電( 2303 ),到了今( 2023 )年第一季,40-54歲女性股民持股庫存第3名變成了國泰永續高股息ETF,擠下聯電。
近年小資族因手頭資金有限,相對低價且具高殖利率的ETF,成為年輕人布局臺股的首選,然而不只年輕人,截至今年第一季,臺股ETF在媽媽股民持股庫存排行也大躍進,前10名中,共有3檔臺股ETF,半導體及金融股各有2檔,鋼鐵、電子及光電股各占1檔,依序是台積電、中鋼、國泰永續高股息、元大高股息( 0056 )、鴻海( 2317 )、聯電、開發金( 2883 )、群創( 3481 )、玉山金( 2884 )及元大台灣50。
另外,在定期定額標的排名部分,臺股ETF更是受到媽媽股民青睞,根據統計,去年第一季前10名排行中,臺股ETF即占7檔,前3名分別是元大台灣50、元大高股息及台積電,到了今年,臺股定期定額標的第3名變成國泰永續高股息,而台積電則退居第4名。
整體而言,截至今年第一季,媽媽股民定期定額排名前10大標的,依序是元大台灣50、元大高股息、國泰永續高股息、台積電、富邦台50( 006208 )、玉山金、兆豐金( 2886 )、富邦公司治理( 00692 )、國泰台灣5G+( 00881 )及元大台灣高息低波( 00713 ),個股部分最受歡迎的存股標的前10名,只剩下台積電、玉山金及兆豐金,其餘皆是ETF,顯見臺股ETF的熱潮。
根據集保結算所大數據平台分析,今年第一季40-54歲女性股東人數增加至133萬人,而人均庫存市值為179萬元,由於臺股歷經過去1年修正,對媽媽股民來說,人均庫存市值雖然下滑3.3%,但價格也相對便宜,反而具投資吸引力,持有庫存人數因此大增超過4萬人。
截至今年第1季,臺股ETF上市櫃共48檔,資產規模首度突破1兆元大關,來到1兆66億元。隨著指數投資增溫,臺股ETF具高股息殖利率、個股風險分散、波動度相對大盤較低等特色,深獲家庭財務長的青睞,逢低加碼臺股ETF的意願也較個股更高,是媽媽股民長期穩健投資的優質選擇。
對許多身兼家庭財務長的媽媽來說,在歡慶母親節的同時,面對抗通膨的市場環境,最佳解方就是謹慎理財、定期定額及長期布局,適時調整資產配置,讓家人的教育基金、旅遊規劃及退休生活,都能讓經濟無虞。